非法集资诈骗的那些伎俩
作者:马超 发布于:2017-07-28 16:57:14.0 浏览次数:61

 

非法集资诈骗的那些伎俩

                   /马超

  当前非法集资形势依然严峻案件高发频发涉案领域增多作案方式花样翻新部分地区案件集中暴露并有扩散蔓延趋势。记者从江苏省南京市中级人民法院了解到2016年南京市法院非法集资刑事案件收案数量是2015年的2.7倍。

  高学历90后参与非法集资犯罪增多

  近5年来南京市法院受理的非法集资刑事案件数总体呈现持续上升态势年平均增幅63.79%。其中非法吸收公众存款案件增幅较大成为近年来非法集资刑事案件数量增长的“主力”。

  据南京市中级人民法院刑二庭副庭长张松涛介绍非法集资刑事案件作案持续时间长、涉及面广、参与集资人数多、涉案金额大。2016年南京市法院受理的非法集资刑事案件中涉案金额均超过100万元其中集资参与人数过百人的22件25%;涉案金额千万元以上的23件26.14%;涉案金额过亿元的8件9.1%。

  从审理的非法集资案件来看参与非法集资的投资人以中老年人居多新情况则是实施非法集资犯罪的行为人正逐步以青年人为主已形成鲜明对比。南京法院在审理中发现大学毕业生、“90后”非法集资犯罪的情况越来越多2016年受理的案件中有大专以上学历、1990年1月1日以后出生的被告人人数达27人22.88%。

  究其原因张松涛认为一方面是中老年人生活稳定、有一定积蓄有投资获利的需求和贪图小利的心理难以抵制“免费赠送”“高额回报”的诱惑加之子女不常在身边更难以抵挡年轻“理财推销员”的“亲情攻势”自愿甚至积极地参与集资。

  另一方面是大学生就业难而一些所谓的投资公司、理财机构入职门槛低、收入待遇高涉世未深的大学生容易被其“高大上”的外表蒙蔽进而参与到非法集资犯罪中去有的甚至成为“公司高管”被许以高薪、委以重任。

   专业团队一条龙服务享高额分赃

  “我们在审理中还发现民间融资需求的不断扩大催生了一批专业理财团队。这些专业团队专门负责帮助有资金需求的人员吸收资金从方案策划到人员培训从办公场地选择到宣传材料制作从合同签订到钱款收取提供一条龙、专业化的‘服务’。由于其专门从事此类犯罪活动能够在短时间内集中力量进行宣传推广迅速扩大社会影响迅速吸收巨额资金社会危害性极大。”南京市中级人民法院刑二庭法官刘天虹介绍。

  在刘天虹审理的一起案件中法院审理查明2013年7月至8月间力福特公司法定代表人李广裕为偿还巨额债务经与该公司财务经理孙景春、被告人陈文超及唐洪亮商议在南京设立力福特公司南京分公司由陈文超、唐洪亮招募集资团队共同进行非法集资。李广裕将50%集资款作为陈文超、唐洪亮二人集资团队的收益集资本金和利息由李广裕负责归还。

  2013年8月至11月间陈文超与唐洪亮等人明知大部分集资款将无法用于生产经营仍以力福特公司要扩大生产经营急需资金购买原材料等事实以高额利息为诱饵通过散发小广告、电话联系等方式骗取被害人信任共骗取马贤信、平月珍等159名被害人集资款732万余元造成被害人实际损失658万余元。2013年11月陈文超及唐洪亮在帮助李广裕等人重新招募、培训部分集资业务员后带领其集资团队人员离开南京。

  南京市中级人民法院一审以集资诈骗罪判处被告人陈文超有期徒刑十二罚金20万元(其他涉案人员均被另案处理)。一审宣判后被告人陈文超未提出上诉。

  据刘天虹介绍这些专业理财团队的人员往往使用化名在集资活动结束后携带巨额分成(最高达集资款额的50%)迅速逃离隐蔽性强且难以追查给被害人造成的损失也难以挽回。

  追赃挽损难度巨大矛盾突出

  除了上述新特点南京市中级人民法院近期还公布了5起非法集资典型案例其中被告人曾勇等人成立“盟信农村经济信息专业合作社”非法吸收公众存款4.23亿元一案备受关注。这家冒牌的“经济合作社”除了没有国家有关部门依法批准的手续外其他各方面包括营业场所、外观、存款流程、手续等都与正规银行一模一样。

  2013年1月23日起曾勇担任南京盟信农村经济信息专业合作社(下称盟信合作社)的法定代表人盟信合作社的经营范围是为成员提供农业生产经营相关的经济信息咨询。2013年2月至2014年10月曾勇、何绪彬经商议以支付10%至15%高额贴息为诱惑以盟信合作社作为平台使用存款单对外非法吸收公众资金。

  后何绪彬找到冯根财冯根财找到来华鹰、陈海鱼等人来华鹰、陈海鱼又通过谢鹏、傅乔力等人通过微信群、QQ群、发放宣传单、口耳相传等方式对外宣传盟信合作社高息吸储的信息向不特定公众非法吸收资金。

  经审计曾勇、何绪彬共计向周秀萍、徐霞、徐顺利等443名社会公众吸收资金4.23亿余元实际造成131名社会公众损失为1.49亿余元。其中来华鹰吸收资金为2375万元陈海鱼吸收资金为2261万元谢鹏吸收资金为2094.8万元。

  南京市中级人民法院二审以非法吸收公众存款罪分别判处曾勇等人有期徒刑年至个月有期徒刑并处50万元至20万元不等的罚金。据刘天虹介绍曾勇等人以盟信合作社为平台实际造成131名群众损失1.49亿余元。

  “非法集资犯罪作案时间长、隐蔽性强在前期集资人为了取得参与人的信任一般都能按期兑付高额利息从而造成自身信誉良好的假象。而到了集资后期由于集资人资金使用成本过高无法偿还高息借款资金链断裂导致最后崩盘而案发。等到司法机关介入案件进入刑事诉讼程序时集资人早已资不抵债根本无法清偿参与人的经济损失。加之集资人普遍缺乏财会基本常识甚至从集资之始主观上即产生非法占有集资款的目的集资款的管理使用普遍较为混乱资产去向往往难以查清追赃挽损工作难度很大。”刘天虹说。

  刘天虹表示非法集资案件的受害人以中老年人、离退休人员、下岗人员居多一些中老年人受到高利诱惑倾其个人所有积蓄鼓动全家参与甚至对外举债参与集资。一旦案发则瞬间血本无归、倾家荡产、债台高筑。加之此类案件案情复杂、查处追赃难度大、审理时间长等客观因素影响受害人往往将愤怒、怨气发泄到办理案件的司法机关身上集访、闹访甚至采取堵门、堵路、自残、自杀等极端行为的情况时有发生信访矛盾十分突出。

  法官建议应打防疏堵相结合

  张松涛认为随着委托理财、互联网金融等新兴投资形式的出现当前和今后一个时期非法集资犯罪发案重点将更加向资本领域集中。互联网金融目前仍处于初创阶段制度不健全、监管不到位加之其具有互联网的虚拟性和金融的资本性、非实体性为非法集资犯罪提供了可乘之机。

  对于如何防范和处置非法集资张松涛建议首先应防打结合打早打小。非法集资不仅是一个法律问题更是一个社会问题需要全方位、综合治理。既要解决好暴露出来的问题审理好在审的刑事案件更要做好防范预警加强形势研判和风险排查切实发挥行业主管部门、市场监管部门职责积极采取定向抽查检查、风险警示约谈、市场准入限制等措施尽可能使非法集资不发生、少发生其次要突出重点依法打击。密切关注投资理财、非融资性担保、P2P网络借贷等新的高发重点领域以及投资公司、农民专业合作社、民办教育机构、养老机构等新的风险点对这些非法集资重点领域、重点区域、重大案件依法持续严厉打击最大限度追赃挽损形成打击非法集资犯罪的高压态势有效维护社会稳定。再次要疏堵结合标本兼治。进一步深化金融改革大力发展普惠金融提升金融服务水平完善民间融资制度合理引导和规范民间金融发展逐步消除非法集资的生存土壤。还应广泛宣传加强教育推动防范和处置非法集资宣传教育活动进机关、进工厂、进学校、进家庭、进社区、进村屯实现宣传教育广覆盖引导广大群众对非法集资不参与、能识别、敢揭发。

转自:《法制日报》

关于我们 - 广告刊例 - 联系方式 - 诚聘英才 - 法律声明 - 征稿启事

Copyright © 2004-2010 fazhiyushehui.net Corporation, All Rights 法制与社会版权所有

增值电信业务经营许可证:京ICP证090059号 【北京市公安局备案号:1101083669】技术支持:驱动力·西格网络
客服热线电话: 400-650-9605  文明办网文明上网举报电话: 010-62578185  举报邮箱 :tousu@legist.com