江苏宜兴:炮制“鲸吞10亿债务”端倪在哪里?
作者:文 / 文溪音 侯晓 田 新 发布于:2013-09-25 20:15:03.0 浏览次数:1897
            江苏宜兴:“鲸吞10亿债务”端倪在哪里?

文 / 文溪音  侯兆晓  田 新

    近日,在江苏省宜兴市上演了一场涉嫌“亿元珠宝基金诈骗”闹局。报案人向公安机关举报后,经警方询查最后决定未予立案。但报案人与被报案人之间的巨额借贷纠葛始终难以调协,且其高息揽借放贷也许隐藏着更深层次的问题。

互扯引事端  真相存疑云

“亿元珠宝基金诈骗”称“成立珠宝艺术基金、筹备珠宝公司上市、许诺投资高额回报,这是苏南小城宜兴的珠宝公司老板欧某某为众多债权人勾勒的美好蓝图,直到这位精明的珠宝商人欠下数亿元借款突然消失在家乡人的视野之后,许多人才如梦方醒,这原来是一场彻头彻尾的‘蛇吞象'骗局”,“欧某某如同人间蒸发一般消失的时候,电话打不通,人更是找不到”,“在外面却鲸吞了不少于十个亿的债务”,债主们“已经连续多天没有睡一个安稳觉”,江苏某某投资担保有限公司是借款金额最多的一家公司,“先后分16次借款给欧某某1.337亿元”,“在借款的同时,欧某某把该份彩宝明细中的部分珠宝拿给张某某进行了抵押,并在该份明细上每张清单进行了抵押签字。据他(欧某某)自己评估,抵押的这部分珠宝价值大概在6个亿左右”,“欧某某及其亲属以虚构珠宝艺术基金的名义向其(张某某)借款上亿元,事后又携款不知去向,其行为涉嫌诈骗,(张某某)以此为由向宜兴市公安机关报案。目前宜兴市公安并未立案受理”。

针对如此巨大的猛料,这到底是一桩经济纠纷,还是一桩违法犯罪诈骗?张某某的诈骗举报,公安机关未予立案依据是什么?欧某某到底有没有“携款不知去向”?以及目前的双方事态如何?其实质到底又是一个怎样的内幕呢?对此,媒体记者进行了跟踪调查。

借贷生纠纷  账目两不清

江苏某某投资担保有限公司(下称:江苏某某担保公司)法人代表张先生与北京某某公司法人代表欧先生是多年的好友,两人祖籍又均为江苏宜兴,生意经营中互有资金往来。

欧先生对媒体记者说:“张先生和我是多年好友。江苏某某担保公司下边还有两家全资子公司,即宜兴某某典当公司、宜兴某某物贸公司,其典当公司还是由我帮忙才审批到的。我北京某某公司在宜兴有一关联公司---宜兴某某钻石有限公司(法人代表周某。下称:宜兴钻石公司)。宜兴钻石公司主要业务负责珠宝、钻石销售。我北京某某公司主要侧重于品质生活规划服务和高端奢侈品定制服务。由于制作、销售中高珠宝行业具有前期投入高、回收周期长,从材料的选购、设计、加工、储运到最终销售最长甚至会达到数年才能完成。张先生在宜兴钻石公司经营周转困难时,曾多次提供过民间借贷款,主要用于珠宝产品的采购、加工。”

据了解,欧、张之间的借贷情况确实存在。张先生及其江苏某某担保公司有借给欧先生及宜兴钻石公司资金;欧及宜兴钻石公司借贷时除了出具借款手续外,还提供了足额(珠宝)担保。

欧先生说:“我们曾经是有向张先生分批借过款,并且随着陆续归还借款取回了相应的抵押物,至今我们已将全部借款归还给了张先生及其关联公司江苏某某担保公司。但张先生仍压着我方价值1.8亿的借款抵押物(12尊佛像、26件珠宝)还。我曾找过张先生索要这些抵押物,但张说他现在资金周转极其困难,被他用于抵押给他人了,暂时无法解押,等资金好转解押了我会将货还你。所以,人们提及的‘6亿珠宝',它是我方原来抵押给张先生的,而非我诈骗他取回的。”

但在江苏某某担保公司张先生看来,张先生并不认同欧先生的说法张表示未退还欧先生的部份借贷抵押物,是因为欧还没有足额还清借贷款呢。

这问题又出在哪儿呢?“我当时基于与张先生是多年的老朋友关系,有几次还他的借款都没及时去收回借条。”欧先生说,“但我有还款的总数凭据在。虽然你张先生说我还没还清借贷款也行,那我提出我们马上对账。如我还欠你钱,我可以马上用抵押物拍卖偿还;如我已还清,则你张先生当即退还尚余的抵押物。但张不予回应。自2011年11月至今,我不下三十多次向张提出了对账结算的请求,并请另外好友出面与张协调对账,也无济于事。2013年4月,我又让律师通过顺丰快递向张寄出了催促对账函,张签收后却仍不对账和对话。”

一方声称借贷款已还清了,哪怕退一步讲还误差一小部分,若只还了百分之八九十,那你也不该只说要钱而不对账不结算呀,更何况我方又是愿意和主动与你对账结算。而另一方则认为你还欠着我钱未还清,你怎么催着要退还你的借贷抵押物呢?双方各执己见,矛盾日趋激化。

蹊跷报案人  经侦亦无奈

2013年8月14日,宜兴市公安局经侦大队蒋炜大队长接受了媒体记者的采访。

“张某某举报欧某某涉嫌诈骗、非法集资一事,我们先后通知了欧某某来局协助调查,欧某某三次到局并说明和提供了相关资料。目前我局没有立案。”

欧先生在北京接受媒体记者采访时说:“我一直在北京哪儿也没逃避过,从没像别人所说我什么携巨额借贷款消失了。有人说我‘人间蒸发’了,那是偏听了他人的一面之言,我公司及我本人从没接到过谁要来采访我们的人和电话。”

据调查,欧先生遭举报后,应宜兴市公安局通知,欧于2013年7月11日在宜兴市城南派出所、宜兴市审计局接受了4位领导人关于与张先生之间账务之事的询问调查,但张没有出现。7月18日,宜兴市公安局经侦大队孙副大队长通知欧先生说已约好张先生在他办公室对账,欧于当日下午到达孙办公室,张又没前来。19日,孙大队又通知欧到他办公室下午2点对账。但欧去了,张再次没来。

那么,张先生既然报了案,却又为何回避警方协查而不露面到场呢?难道账务上有什么秘密不便外泄?宜兴市经侦大队的负责人告诉媒体说:“案子是你张报的,又说公安机关不立案。但当我们真要找你姓张的人时,你却又不见了,也不来了,多次通知他提供相关账册来局配合查核,但他至今人不露面,连一本账册也不提供。”这让宜兴警方说“他不来、不提供,我们也没办法”。

欧先生对此昔日老友张先生的做法也牢骚满腹。欧说:“我与张之间纯属于一种经济上的借贷关系纠纷,我已将还给张先生的还款依据都提供给经侦大队了,根本不属于什么诈骗借贷,更非非法集资的行为。在此事件上,公安机关经查后不予立案,证明其不立案的决定是客观公正的。现在反而是他自己先告状,却又自己不听传呼,不予对账,不配合调查,天底下岂能还有这样的人。”

事后有隐衷  一语破天机

张、欧之事,也许不仅仅是一件谁先告状、想先发制人的简单的经济借贷纠纷。借贷数额之大利率之高,涉众之广,其借贷资金来源渠道如何(合法性),以及引发“还贷”不能“退押”的真实原因又是什么?是什么引发了张先生资金紧张,到了一时无以对账退押的境地,包括其他众多债权人向其讨债?其背后到底网织着一张怎样的资金链与关系图呢?

媒体在宜兴采访中,有位知情人士向媒体透露:“张先生所掌控的三大公司,不但做担保,而且操作股票、期货、银行低贷高放等。据我了解,张近几年不像前几年,资金紧张,招来了债权人上门讨债甚或诉讼。”该知情人士举例说:“张掌控江苏某某担保公司十余年来累计为宜兴800多家中小企业提供各类融资担保超过150亿。同时张还采取低息揽借、高息放贷的吃利差方式前后吸收大量的社会资金。这钱不仅有民间的,而且也有公司、单位的。这是一个很值得重视的社会问题,一旦弄不好,地方难保不出大事情。”

“张先生九十年中期供职于宜兴某城市信用社当领导,之后张又到别的岗位任职,投资放贷一直是他的主要营生。初略从2003年算来,许多游离于公司之外的这一部分揽借放贷业务获取的收益,其税金就是一笔相当可观的数字。”与张、欧两先生关系都甚佳的王先生介绍,“张、欧两人为抵押借贷一事将多少年的好朋友关系都闹翻了。对他们对账清算一事,我从中做过不少工作,但都没有效果。”

“张的债权人现在找张要债时,张却说这些钱都借给了我欧某要不回来了,鼓动债权人找我及我的亲属要债。有人对外造谣说我鲸吞不少于10亿债务携款人间蒸发了,以致制造地方性紧张事态给我打压。”欧说,“我是向你张先生抵押借的钱,而且保守地说,我也几乎早归还清了借贷款项,倘若还尚存争议说未还清的话,那我也一直在催你张先生对账清算,有账总是可以清算的,你怎么不理我呢?”

宜兴当地的一位官场上的知情人士对媒体说:“据张先生透露他搞艺术品也投资了一大笔,买了好多书画,高价买进,但实际市场价一般。他各方面的铺子开得很大,员工、银行和社会上的债权人都知道他在宜兴关系网非常大。”

至于上述反映的这些问题,公安机关称还未接到欧及其他人员或有关部门的举报。但对张举报欧的问题未予立案,公安机关称理由是涉嫌非法吸收公众存款仅有一名当事人报案不能成立,并就欧是否涉嫌诈骗的问题称没法认定。公安机关认为,张应该出面,尽快、及时提供全部账册,与欧一方对账,孰是孰非,谁还欠谁的,一切就明了了。

一个普通的经济借贷纠纷,既让一对好多年的老朋友分隔了,也让一场巨额借贷纠葛显现出了真因。关于珠宝上市一说欧先生称,“按照国家对发行基金的管理相关规定,我本人是无法进行所谓的基金发起的。所谓发行基金、理财基金等一事与本人无关,我公司只是做为潜在渠道之一。其次我公司运作在美国上市也是一个事实,该上市企业的壳是存在的,由于美国经济的形式及我目前的状况,现处于停牌状态。可以进行调查核实。”

目前,发生在宜兴当地的巨额揽借放贷纠纷,以及引发与之相关连的债权人讨债风波,依然存在而未平息。人们希望公安机关针对相关事件作更全面深入地调查,以稳定社会,整肃规范市场惩治涉法犯罪,切实保护好绝大多数当事人的更多的合法权益。

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